Savdoda risklarni boshqarish: hisoblash qoidalari, qanday qilish kerak

2025 Muallif: Howard Calhoun | [email protected]. Oxirgi o'zgartirilgan: 2025-01-24 13:27

Savdo mavzusi fond bozoriga qiziqqan barcha kitobxonlar uchun dolzarbdir. Mutaxassislar har qanday moliyaviy operatsiyalarni amalga oshirishda professional risklarni boshqarish zarurligini yaxshi bilishadi. Biroq, hamma yangi boshlanuvchilar buni bilishmaydi. Savdoda risklarni boshqarish qoidalariga rioya qilmasangiz, qisqa muddatga savdo hisobingiz yoki uning bir qismini yo'qotasiz. Keling, ko'pchilik uchun notanish bo'lgan juda ixtisoslashgan atamalarsiz ta'rifni yaratishga harakat qilaylik.

Bu nima?

Savdoda risklarni boshqarish ma'lum darajada avtomobildagi xavfsizlik yostig'iga o'xshaydi. Yagona farq shundaki, u hayotni emas, balki kapitalni tejashga qaratilgan.

Shuning uchun ham savdoda risklarni boshqarish qoidalarini bilish va ularni amalda qoʻllay olish juda muhim. Bu, ayniqsa, birja faoliyatining barcha xususiyatlarini hali tushunmagan yangi boshlanuvchilar uchun to'g'ri keladi.

Sqayerdan boshlash kerak?

Bo'lajak professional treyder o'rganishi kerak bo'lgan birinchi narsa - bu nolga teng savdo qilishdir. Oddiy qilib aytganda, u hech bo'lmaganda tranzaktsiyalarni amalga oshirishda pul yo'qotmasligi kerak. Shundan keyingina pul ishlashni o'rganishga arziydi. Deyarli hech kim bu bosqichni chetlab o'ta olmaydi. Ba'zi savdogarlar o'z faoliyatining birinchi oylaridayoq daromad olishni boshlaydilar. Biroq, bu bilan ular tajovuzkor muhitda ishlashlari kerakligini anglab yetadigan bosqichni o'tkazib yuborishadi.

Tezda mutaxassis boʻlish xavfi bor. Biroq, fond bozorida to'satdan va og'riqli pasayishlardan hech kim immunitetga ega emas. Xuddi shu sababga ko'ra, tushkunlikka tushmang, darhol daromad olmang. Agar siz statistikaga ishonsangiz, amalga oshirilgan operatsiyalarning deyarli yarmi salbiy natijaga olib kelishi mumkin. Shuning uchun savdoda risklarni boshqarishni qo'llash juda muhim.

Asosiy qoidalar

Keling, ularni qisqacha sanab oʻtamiz va keyin batafsilroq muhokama qilamiz:

• Kapitalingizning yarmidan koʻpini investitsiya qilmang.
• Tavakkalchilikka chidamlilikni saqlang.
• Diversifikatsiya va konsentratsiya oʻrtasida muvozanatni saqlang.
• Toʻxtatish buyurtmalarini oʻrnating.
• Daromad stavkasini aniqlang.
• Bir nechta pozitsiyalarni oching.

Kapitalingizning yarmidan koʻpini investitsiya qilmang

Moliya bozorida muvaffaqiyat qozonishni istasangiz, barcha mablag'laringizni faqat bitta loyihaga kiritmaslikka harakat qiling. Boshqa tranzaksiyalar uchun kapitalning katta qismini qoldirishga harakat qiling.

Bundan tashqari, ba'zifond bozoridagi ekspertlar bitimda ishtirok etish uchun kapitalning o'ttiz foizidan ko'p bo'lmagan mablag'lardan foydalanishni tavsiya qiladi. Raqam qancha kam bo'lsa, shuncha yaxshi.

Kapitalni bir nechta loyihalar oʻrtasida taqsimlashga harakat qiling, shu bilan oʻzingizni halokat xavfidan sugʻurtalang.

Xavfli qoling

Mutaxassislarning fikricha, bu raqam kapitalingizning besh foizidan oshmasligi kerak. Ushbu tamoyilga rioya qilish orqali siz yo'qotish nisbati kapitalning 5 foizidan ko'p bo'lmasligini ta'minlaysiz. Bu ko‘rsatkich inflyatsiya darajasidan ham oshmaydi. Investitsion sohaga qarab, xavf darajasini bir yarim foizgacha kamaytirish mumkin. Bu savdoda risklarni boshqarishning asosiy qoidalaridan biri bo‘lib, kapitalning mumkin bo‘lgan yo‘qotilishining oldini olishga imkon beradi.

Diversifikatsiya va konsentratsiya oʻrtasidagi muvozanatni saqlang

Mablag'larni bir nechta loyihalar o'rtasida taqsimlash qobiliyati diversifikatsiya deb ataladi. Savdoda ushbu risklarni boshqarish strategiyasidan foydalangan holda, hisob-kitob ehtimoliy yo'qotishlarni kamaytirish uchun amalga oshiriladi. Konsentratsiya - kapitalning ta'sirchan qismining bitta bozorda yoki bitta loyihada kontsentratsiyasi. Shuning uchun diversifikatsiya va konsentratsiya o'rtasidagi muvozanatni saqlash muhimdir. Mutaxassislar o'rtacha o'ndan ortiq bo'lmagan investitsiya vositalaridan foydalanishni tavsiya qiladilar. Bu sizga mablag'larni shunday taqsimlash imkonini beradiki, agar bir guruh tushib qolsa, yo'qotishlar boshqalarning o'sishi hisobiga qoplanadi.

Toʻxtatish buyurtmalarini oʻrnating

Qachon katta yo'qotishlarni oldini olish uchunnarx o'zgarishi, to'xtatish deb ataladigan zararni oldindan belgilang. Bu narxni qulflaydi, shuning uchun treyderga pozitsiyani yopish imkonini beradi. Biroq, to'xtatish buyrug'ini ishlatishdan oldin, bozor tahlilini o'tkazish tavsiya etiladi. Biroq, treyderning ma'lum miqdorda tavakkal qilishga tayyorligi ham birdek muhim.

Daromad stavkasini aniqlang

Qimmatli qog'ozlar bozoridagi har qanday, hatto potentsial tranzaksiya uchun ham mutaxassislar foyda va zarar nisbatini aniqlashni tavsiya etadilar. Ushbu prognoz xavflarni muvozanatlash imkonini beradi. Agar kerakli nisbatga erishib bo'lmasa, ushbu investitsiya usulidan foydalanishdan butunlay voz kechish tavsiya etiladi.

Bu savdoda xavflarni boshqarishning muhim vositasidir. Qaytish tezligini qanday qilish kerak, fond bozorining har bir ishtirokchisi mustaqil ravishda qaror qiladi. Bu nafaqat faoliyatning xususiyatlariga, balki ishtirokchining o'ziga xos xususiyatlariga ham bog'liq. Ba'zilar tavakkal qilishga ko'proq tayyor va o'zlari ishonchi komil bo'lmagan savdolarni amalga oshirishdan qo'rqmaydilar.

Bir nechta pozitsiyalarni ochish

Agar fond bozorida bir nechta pozitsiyalar mavjud bo'lsa, ularning har birida bir xil vositadan foydalanish sharti bilan, treyder savdo va trend pozitsiyalarini oldindan tanlashi kerak. Birinchisi qisqa muddatli savdo uchun mo'ljallangan. Ikkinchisi uzoq muddatga mo'ljallangan.

Kapitalni qanday himoya qilish kerak?

Birjada operatsiyalarni amalga oshirayotganda treyder daromad keltirmaydigan operatsiyalarda ishtirok etishdan himoya qilishga alohida e'tibor berishi kerak. Shu maqsadda hatto professional o'yinchilar ham pulni boshqarish bo'yicha o'qitiladi.

Asosiy qoida - ta'sirli summalarni xavf ostiga qo'ymaslik. Har bir tranzaksiyada siz kapitalingizning minimal qismidan foydalanishga harakat qilishingiz kerak. Tranzaksiya miqdori qanchalik kichik bo'lsa, xavf shunchalik past bo'ladi.

Oʻz strategiyangizni qanday yaratish mumkin?

Qimmatli qog'ozlar bozorida uzoq vaqtdan beri rivojlanayotgan odamlar universal echimlar yo'qligini bilishadi. Har bir o'yinchi olingan bilim va amaliy ko'nikmalarga asoslangan holda mustaqil ravishda o'z strategiyasini tuzadi.

Yangi boshlanuvchilar mavjud manbalardan imkon qadar koʻproq maʼlumot olishga harakat qilishadi. Ular yangiliklar va professional maqolalarni o'qiydilar, forumlarga tashrif buyurishadi va mutaxassislarga savollar berishadi. Olingan ma'lumotlarga asoslanib, ular sotib olish yoki sotishning maqsadga muvofiqligi bo'yicha o'z xulosalarini chiqaradilar.

Ushbu usul haqiqatan ham koʻp maʼlumot toʻplash imkonini beradi, ammo amaliy tajriba yoʻqligi sababli muvaffaqiyatsiz harakatlarga olib kelishi mumkin.

Nazariy bilimlardan tashqari sizda haqiqiy strategiyalar ham boʻlishi kerak. Amalda, savdogarlar kamdan-kam hollarda nima sodir bo'lishini ko'rish uchun bir oydan ko'proq vaqt kutishadi. Pul doimiy ravishda aylanishi va foyda keltirishi kerak. "Sotib olish va ushlab turish" strategiyasi faqat juda foydali bozorlarda tegishli. Biroq, siz qimmatli qog'ozlarni eng foydali sotish vaqtini aniq belgilashingiz kerak.

Asosiy strategiyalar

Investorlar tranzaktsiyalarni amalga oshirishning eng mashhur usullarini bilishadi:

• Skalping. Bu treyderga past, ammo deyarli kafolatlangan foyda keltiradigan ko'p sonli kichik operatsiyalarni amalga oshirishni o'z ichiga oladi. Asosiy kamchilik shundaki, bitimlarning o'z vaqtida to'xtatilmasligi investorning foydasini kamaytiradi. Yana bir kamchilik shundaki, katta miqdordagi salbiy savdo boshqalarning ijobiy ta'sirini bekor qilishi mumkin.
• Bir kunlik savdo. Bunday holda, bitim bir kun ichida amalga oshiriladi. Asosiy kamchilik shundaki, siz har kuni ijobiy savdo qilishingiz kerak. Bu noto'g'ri qaror qabul qilishga olib keladigan psixologik bosimni keltirib chiqaradi.
• Pozitsion savdo eng mashhurlaridan biri hisoblanadi. Bu parametr juda koʻp oʻyinchilar tomonidan tanlanadi.

Siz tushunganingizdek, yangi boshlanuvchilar uchun savdoda risklarni boshqarish qoidalariga rioya qilish ayniqsa muhimdir. Buning sababi shundaki, yangi boshlanuvchilar eng ko'p xatolarga yo'l qo'yishadi. Shu sababli, o'zlarining professional kareralarining boshida ular foyda olish uchun emas, balki kapitalni saqlab qolish va yo'qotishlardan qochish qobiliyatiga pul tikishlari kerak. Buning uchun savdoda risklarni boshqarish bo'yicha kitoblarni va boshqa mavjud manbalarni o'rganish kerak.