Sberbank investitsiya fondlari. Sberbank investitsiya fondlarini ko'rib chiqish

2024 Muallif: Howard Calhoun | [email protected]. Oxirgi o'zgartirilgan: 2023-12-17 10:44

Agar toʻplangan yoki ishlab topgan pulni qayerga investitsiya qilish haqida oʻylash vaqti kelgan boʻlsa va “investitsiya” soʻzida deyarli hech narsa aytilmasa, quvonishga asosingiz bor. Passiv daromad olish uchun uzoq vaqt davomida moliya fanini o'rganish, murakkab atamalarni yodlash, grafik va grafiklarni tushunish, bozordagi pasayishlarni tahlil qilish, ish tajribasiga ega bo'lish, qimmatli qog'ozlar bozorida o'ynashning nozik tomonlarini o'rganishning hojati yo'q. G‘ildirakni qaytadan ixtiro qilmang, u ancha oldin ixtiro qilingan.

Sberbankning investitsiya fondlari nima?

Pay investitsiya fondlari - bu boshqaruv kompaniyalari tomonidan mablag'lar resurslarini (mulklarini) ishonchli boshqarishga asoslangan kompleks. Ularning asosiy vazifasi aktsiyalarning qiymatini oshirishdir. Pay fondlari xususiy investorlarning mablag'lari asosida shakllanadi. Investitsiya fondlarining asosiy maqsadi qimmatli qog'ozlar bo'lgan aktivlardan foyda olishdir: obligatsiyalar, aktsiyalar va boshqalar.

Aktsiyalarni - fond mulkining bir qismiga egasining huquqini tasdiqlovchi qimmatli qog'ozlarni sotib oluvchi har qanday jismoniy shaxs investitsiya fondiga investor bo'lishi mumkin. Bunda,ularning sonidan qat'i nazar, har bir investor bir xil miqdordagi huquqlarga ega. Aktivlardan olingan foyda aktsiyadorlar o'rtasida aksiyalar soniga mutanosib ravishda taqsimlanadi.

Sberbank. Aktivlarni boshqarish

Investitsiya fondlari - cheklangan vaqt va oz miqdordagi bilim bilan bo'sh mablag'larni investitsiya qilish uchun eng yaxshi variant. Biroq, investitsiyadan chiqishning oddiy yo'li quyidagi vazifalarni qo'yadi, xususan: boshqa odamlarning pullari bilan ishlashni o'z zimmasiga oladigan kompaniya yoki bankni tanlash. Qoidaga ko'ra, birinchi navbatda moliyaviy sektorning eng yirik o'yinchilari esga tushadi. Va bu yo'nalishda Sberbank, albatta, etakchi o'rinni egallaydi.

2012 yilgacha ushbu bankning boshqaruv kompaniyasi "Troyka Dialog" deb nomlangan. Bugungi kunda Sberbank o'z avlodlarini eng aniq tarzda nomlaydi - "Sberbank Asset Management". Undan funktsiyalarning mohiyati o'zgarmaydi. Mijozlarga investitsiya uchun mablag'larning juda katta ro'yxati taklif etiladi. Sberbankning o'zaro investitsiya fondlari Rossiya iqtisodiyotining barcha sohalarida mavjud. Bunday holda, ulushning narxi dastlab 15 ming rublni tashkil qiladi. Keyingi badallar ancha past - 1,5 ming rubldan.

Yuqori professional menejerlar koʻp sonli investitsiya fondlari bilan ishlashda 10 yildan ortiq tajribaga ega ekanligini hisobga olsak ham, investitsiya fondlariga investitsiya qilishning ham salbiy, ham ijobiy tomonlarini bilish va hech boʻlmaganda minimal fikrga ega boʻlish zarur. fondni qanday tanlash haqida.

Investitsion portfeli

2014 yilga kelib Sberbank Asset Management potentsial aktsiyadorlarga 23 ta aktsiyani tanlash imkoniyatini taqdim etadi.investitsiya fondlari. Ularning har birining jozibali va xavotirli tomonlari bor. Masalan, Sberbankning Ilya Muromets investitsiya obligatsiyalari fondi potentsial aktsiyadorlarga aktsiyaning ancha yuqori narxini, iqtisodiyotning bir qancha tarmoqlariga investitsiya qilish uchun mablag'larni muvozanatli taqsimlashni va past risklarni taklif qiladi.

"Issiq"ni sevuvchilar uchun har doim taklif mavjud. Eng daromadli fondlardan biri bu riskli obligatsiyalar fondidir. U tashkil etilgan paytda ulushning qiymati 1,7 ming rublni tashkil etdi. 2014 yil may oyiga kelib u 2,5 ming rublgacha o'sdi. Ammo boshqa mablag'lar bilan solishtirganda daromad shunchaki ajoyib: 36 oy uchun 29,4%, 2014 yil yanvardan maygacha bo'lgan o'tgan davr uchun - deyarli 3%. Va bu 5 oy davomida investitsiya fondlarining aksariyati nafaqat aktsiyalarning qiymatini oshiribgina qolmay, balki ularni minusga tushirganiga qaramay. Ushbu fond muvaffaqiyatining siri nimada?

Portfolio komponentlari

Boshqaruvchi kompaniya mablag'larni turli emitentlarning qimmatli qog'ozlarida taqsimlaydi. O'quvchini umuman chalkashtirib yubormaslik uchun, keling, fondlardan biri - Dobrynya Nikitich investitsiya fondi misolida bu bilan shug'ullanamiz. Sberbank Asset Management ushbu kompleksga 1997 yil iyun oyida asos solgan. Dobrynya Nikitichning emitentlari yuqori likvidlik va o'sish potentsialiga ega bo'lgan Rossiya kompaniyalari bo'lib, ular quyidagi sohalarda ishlaydi:

– neft va gaz;

– telekommunikatsiya;

– moliya;

– iste'mol sektori;

– media va IT;

– kimyo sanoati;

– koʻchmas mulk;

– transport.

Emitentlarning barcha aktsiyalarini investitsiya portfelining tarkibiy qismi deb atash mumkin. Ammo bu to'liq aniq ta'rif bo'lmaydi. Past riskli fond ulushini sotib olayotganda, yangi investor uning rentabelligi juda past ekanligini yodda tutishi kerak. Shuning uchun ko'proq tajribali aktsiyadorlar "barcha tuxumlaringizni bitta savatga solmang" deb maslahat berishadi. Eng yaxshi variant kamida ikkita turli fondlarga investitsiya qilish bo'ladi: yuqori risk va daromadli investitsiya fondlari va past riskli va barqaror daromadli investitsiya fondlari. Ushbu turdagi kapital taqsimoti odatda eng samarali hisoblanadi.

Hosildor

Kompaniyani tanlash menejment samaradorligini baholash orqali amalga oshiriladi. Bu erishilgan rentabellik va potentsial bilan solishtirishdan iborat. Ammo kelajakdagi mijoz, ehtimol, bu haqda ma'lumot topa olmaydi. Sberbank investitsiya fondlarining potentsial rentabelligi boshqaruv kompaniyasi tomonidan rasman e'lon qilinishi mumkin emas. Faqat uning oldingi yutuqlari uning samaradorligi ko'rsatkichi bo'lishi mumkin.

Mablag'larni ko'rib chiqish va baholash

Agar yangi boshlanuvchilar uchun investor baribir Sberbank investitsiya fondlarini tanlagan boʻlsa, tajribali aktsiyadorlarning Internetda ularning rentabelligi toʻgʻrisidagi sharhlari boshqaruvchi kompaniya ishining aniq tasviri uchun birinchi qadam boʻladi. Forumlardagi muloqot, qoida tariqasida, hech qanday raqamlar va foizlarni ko'rsatmaydi, to'liq tahlil qilmaydi, lekin investitsiya portfelini tanlashning amaliyligi nuqtai nazaridan foydalidir.

Mablag'larni baholash bosqichida qaysi biri investitsiya qilishga arziydi, hali bajarilishi kerako'z-o'zidan. Bu vazifa unchalik qiyin emas. Sberbankning rasmiy veb-saytida boshqaruv kompaniyasining ishi to'g'risidagi hisobot jadvallar shaklida taqdim etilgan. Ularda to'liq ma'lumotlar mavjud: fondlarning nomlari, ularning har biridagi ulush qiymati, 36, 24, 12 oylik ishlarning rentabelligi, shuningdek joriy yilning o'tgan davri uchun.

Rossiya Sberbankining investitsiya fondlari - tanlovning afzalliklari

1. Eng katta afzallik shundaki, deyarli har bir kishi maxsus bilimga ega boʻlmasdan ham fondga aʼzo boʻlishi mumkin. O'zaro fond investordan jarayonning barcha nozik tomonlarini tushunishni, kapital o'sishini doimiy e'tibor va monitoringini talab qilmaydi. Boshqaruv kompaniyasi bu bilan to'liq shug'ullanadi.
2. Ikkinchi ortiqcha birinchisining natijasi: mijozning shaxsiy vaqtini tejash. Bankning ishonchliligi juda qimmatga tushadi. Bozorning pasayishi va ko'tarilish jarayonini doimiy ravishda kuzatib borish, jarayonda bevosita ishtirok etish va hokazolarga vaqt sarflashning hojati yo'q. Sberbank mijozi investitsion fonddagi ulushini sotib olishi bilan professional menejerlar uning qimmatli qog'ozlari bilan shug'ullanishni boshlaydilar.
3. Mavjud dastlabki toʻlov miqdori. 15 ming rubl - investitsiya faoliyatini boshlash uchun kichik boshlang'ich kapital.
4. Dizaynning qulayligi. Sberbankning investitsiya fondlariga qo'shilish uchun siz bilan faqat kerakli miqdordagi pul va pasport bo'lishi kifoya. Boshqaruv kompaniyasining mijozi aktsiyani sotib olish uchun ariza yozishi kerak. Va tamom. Aksiyani sotish ham sotib olish kabi oson, ya'ni boshqaruv kompaniyasi ofisida ariza yozish kifoya.
5. Birliklarning likvidligi. Rossiya Sberbankining investitsiya fondlari juda xilma-xildirxususiyatlariga ko'ra. Yuqori daromadli va yuqori riskli va aksincha, minimal riskli, barqaror daromadli, lekin yuqori likvidli mablag'lar mavjud. Bunday investitsiya fondlari aktsiyani tezda, eng kam vaqt va deyarli hech qanday qiymat yo'qotmasdan sotishni o'z ichiga oladi.
6. Soliqlar. Ular faqat Sberbank investitsiya fondlarining rentabelligiga bog'liq. Aniqroq aytganda, sof daromad. Undan soliq avtomatik ravishda, 13% stavkada olib tashlanadi. Tabiiyki, soliq idorasiga mustaqil ravishda deklaratsiya topshirishning hojati yo'q.
7. Investitsiyalarni diversifikatsiya qilish. Mumkin bo'lgan xavflarni kamaytirish uchun aktsiyadorning mablag'lari obligatsiyalar va Rossiya Federatsiyasi iqtisodiyotining turli sohalarining aktsiyalarini sotib olish uchun taqsimlanadi. Bu investitsiya portfelining bozordagi pasayishlarga chidamli bo‘lishiga imkon beradi.
8. Davlat nazorati ostidagi investitsiyalar xavfsizligi. Qaytarib bo'lmaydigan moliyaviy yo'qotishlar xavfi minimallashtiriladi, chunki aktsiyadorlarning investitsiya qilingan pullari boshqaruv kompaniyasining hisobvaraqlarida saqlanmaydi. Mablag'lar maxsus depozitariyga o'tkaziladi. Uni nazorat qilish davlat organlari tomonidan amalga oshiriladi.

Investitsiya fondlariga investitsiya qilishning kamchiliklari

1. Kafolat yo'q. Birorta ham investitsiya fondi aktsiyadorning ma'lum bir davrda foyda olishiga ishonchni bermaydi. Bularning barchasi bozorning xatti-harakati va fond treyderlarining qanchalik tajribali va malakali ekanligiga bog'liq. Har doim xavf bor.
2. Aktsiya qiymatini oshirish. Bu yangi investorlarni jalb qilish uchun amalga oshiriladi. Ko'tarish mexanizmi juda oddiy. Hisobot davridan oldinboshqaruv kompaniyasi portfelda mavjud bo'lgan korxonalarning aktsiyalarini sotib oladi va shu bilan uning qiymatini oshiradi. Tabiiyki, ulush ham qimmatlashadi. Hisobot davridan keyin keraksiz aktsiyalar bekor qilinadi. Ulashish narxi tushdi.

Umumiy jami

Sberbank investitsiya fondlariga investitsiya qilish orqali investitsiya faoliyatini boshlash eng amaliy hisoblanadi. Daromad, sharhlar, maksimal ochiq ma'lumot, mavjud hisobotlar buni tasdiqlaydi.