MChJni sud ishlari, qarzlar uchun qanday tekshirish mumkin? TIN bo'yicha kontragentni tekshirish

2024 Muallif: Howard Calhoun | [email protected]. Oxirgi o'zgartirilgan: 2023-12-17 10:44

O'z biznesiga ega bo'lgan har bir kishi bir kun kelib mavjud biznesini kengaytirish istagiga duch keladi. Ushbu maqsadga erishishning mashhur usuli - mavjud MChJni sotib olish. Bu qulay, chunki bu holatda yangi yuridik shaxsni ro'yxatdan o'tkazish tartiblari allaqachon yakunlangan va bu boshqa ko'plab tashkiliy va bir xil darajada muhim masalalarni hal qilish uchun vaqtni bo'shatadi.

MChJni sotib olishdagi xavflar

Shu bilan birga, bunday bitimlar qandaydir iqtisodiy tavakkalchilikni oʻz ichiga oladi. Shunday qilib, kontragentning har qanday tovarlar uchun to'lash uchun qarzlari yoki hatto soliq qarzlari bo'lishi mumkin. Bunday holat QQS hisoblanganda oldindan to'lovsiz operatsiyalar natijasida yuzaga kelishi mumkin. Bunday muammolar kompaniya uchun foydali emas, chunki qonunga muvofiq, korxonaning qarzlari dastlab kimga tegishli bo'lishidan qat'i nazar, butunlay yangi mulkdorlarga o'tkaziladi. Bu MChJni barcha jabhalarda qanday tekshirish kerakligi haqidagi savolga olib keladi - ham mavjudligi, ham sotib olish xavfsizligi darajasi. Ushbu maqolada MChJni sotib olishdan oldin tekshirishning asosiy usullari ko'rib chiqiladi.

Nega soliq va qarzlarni tekshirish kerak?TIN yoki boshqa ma'lumotlar bo'yicha kontragentmi?

Korxona tomonidan rejalashtirilgan har qanday tranzaksiyada advokatlar tomonidan taklif qilingan biznes sherigi har tomonlama tahlil qilinadi. MChJni tekshirishdan oldin, sherikning pozitsiyasi barqaror ekanligiga ishonch hosil qilishingiz kerak, bu tashkilot bo'yicha barcha turdagi ma'lumotlarni, shu jumladan qarzlar to'g'risidagi ma'lumotlarni to'plash bilan tasdiqlanadi. Ushbu ma'lumotlarni to'plash va tahlil qilish sizga yangi qo'llarga o'tadigan mavjud biznesning barqarorligini baholash imkonini beradi.

Ma'lumotlarga va mavjud tarixga ko'ra, bu harakatlar jarayonida biz kontragent biznesni qanday olib borayotgani haqida juda ko'p xulosalar chiqarishimiz mumkin. Bu erda hatto MChJ ro'yxatdan o'tganligini tekshirish kabi oddiy harakatlarni bajarish muhimdir. Ushbu ko'plab tekshiruvlar paytida yuzaga keladigan har qanday muammolar yomon niyat belgisi bo'lishi mumkin. Ushbu noqulay omilni erta bosqichda aniqlash tekshirayotgan tomonning ko'p vaqt va kuchini tejaydi va muvaffaqiyatsiz bitimlar va asossiz pul yo'qotishlaridan himoya qiladi. MChJ faoliyatini shubhali tranzaksiyalarga tekshirishdan muhimroq narsa yo'q.

MChJ qanday qarzlarni tekshirishi kerak?

1. Byudjet oldidagi soliq qarzlari.
2. Byudjetdan tashqari qarz. Korxona ish beruvchi bo'lganligi sababli, pensiya jamg'armasiga, ijtimoiy va tibbiy sug'urta fondiga badallar uning faoliyati uchun zaruriy shartdir. Ko'pincha bu narsalar bo'yicha qarz juda jiddiy bo'ladi.
3. Qarz majburiyati. Ehtimol, kompaniya hali ham ro'yxatdan o'tgantoʻlanmagan kredit.
4. Fuqarolik-huquqiy shartnoma boʻyicha qarz. Bu turli oʻtgan tranzaksiyalar orqali korxona tomonidan saqlanib qolgan moliyaviy majburiyat.
5. Ish haqi qarzlari. Ko'pincha korxona o'z xodimlariga to'lovlarni kechiktirishi mumkin, bu esa qarz majburiyatlarini keltirib chiqaradi.
6. Qarz.

MChJ qarzini qanday aniqlash mumkin?

Bu qarz turiga bogʻliq boʻladi. Qarzning eng ko'p olinadigan turini tekshirish eng muhimi. Buning sababi shundaki, aksariyat korxonalar tovarlarni oldindan to'lovsiz jo'natadi. Shuni hisobga olish kerakki, bu holda IPni tekshirish tartibi boshqacha.

MChJ kompaniyasini har xil turdagi qarzlarni qanday tekshirish mumkinligi quyida keltirilgan.

Soliq tekshiruvi

MChJning soliq qarzini tekshirishdan oldin kompaniyaning STIRni bilib olishingiz kerak. Soliq qarzi TIN yordamida tan olinadi, protsedura juda oddiy. Sizga kerak bo'lgan narsa - Internetga kirish va korxonaning TIN. Tekshirish federal soliq xizmatining rasmiy veb-saytida amalga oshiriladi. U yerda kontragentni TIN bo‘yicha tekshirish uchun TINni o‘zi kiritib, “qidirish” tugmasini bosish kifoya.

Keyingi, sayt ushbu TIN bilan bogʻliq bunday turdagi qarzlar haqidagi barcha maʼlumotlarni koʻrsatadi. O'tgan soliq davri qoplanadi, qarzlar bo'lmasa, sayt bu haqda xabarni ko'rsatadi. Kompaniya mavjud qarzlar bo'yicha kerakli hisobotni taqdim etmaganligi haqidagi xabar xavotirli bo'ladi.

Ushbu saytdagi barcha qulayliklarga qaramaytizim, hozirda bu faqat bir yil yoki undan ko'proq vaqt davomida hisobot taqdim etmagan korxonalarga mo'ljallangan sinov rejimi.

Sayt hisob-kitoblar va byudjetni qisqa va batafsil shakllarda tekshirish imkoniyatini taqdim etdi. Shu bilan birga, ma'lum bir davrdagi o'zgarishlar ham hisobga olinadi.

Kontragentni TIN bo'yicha ushbu turdagi qarz majburiyatlari mavjudligini tekshirish yuridik shaxslarning yagona davlat reestri (EGRLE) orqali amalga oshiriladi. U erda olingan yuridik shaxslarning yagona davlat reestrining guvohnomasida soliq ro'yxatidan o'tkazilganligi to'g'risidagi ma'lumotlar ham mavjud. Xuddi shu hujjat yordamida haqiqiy egasi yoki vakolatli shaxsning shaxsi tekshiriladi. Aniqlik uchun yuqorida ushbu turdagi sertifikat namunasi keltirilgan.

Byudjetdan tashqari qarz

2017 yilning yozidan boshlab MChJni ushbu turdagi qarzlar uchun tekshirishning bir necha usullari paydo bo'ldi. Byudjetdan tashqari jamg'armaga qarzdorlikni tekshirish soliq idorasiga yozma ravishda murojaat qilish orqali, shuningdek ixtisoslashtirilgan elektron hisobot xizmatidan foydalangan holda amalga oshirilishi mumkin. Soliq inspektsiyasi mavjud qarzlar to'g'risidagi ma'lumotlarga ega, hatto eng erta davrlarni ham qamrab oladi. Ular bilan kelishmovchiliklar aniqlangan hollarda ular Pensiya jamg'armasi, Ijtimoiy sug'urta jamg'armasi va Tibbiy sug'urta jamg'armasidagi hududiy bo'limlar bilan tekshiriladi. Ishlab chiqarishdagi baxtsiz hodisadan FSSda sug'urta to'lovini solishtirish uchun ular darhol jamg'arma filiallariga murojaat qilishadi.

Kredit qarzlari

MChJda kredit qarzlarini tekshirishdan oldin,Kredit byurosiga murojaat qilishingiz kerak. Ushbu byuro Rossiya Federatsiyasi Markaziy bankining rasmiy veb-saytida bepul mavjud.

Biroq, saytda mavjud boʻlgan maʼlumotlarga kirish uchun siz kredit tarixi mavzusining maxsus qoʻshimcha kodini kiritishingiz kerak boʻladi. U sub'ektning o'zi, ko'rib chiqilayotgan korxona tomonidan taqdim etiladi.

Ushbu turdagi ma'lumotlar hamma joyda uzatiladi, bunda hech qanday xavfli narsa yo'q, korxona o'z tarixida ko'rsatilgan kodni o'tkazishdan bosh tortgan nomaqbul faktlarni yashirgan hollar bundan mustasno. Ushbu kod ma'lumotlarini olgandan so'ng, u Markaziy bankning rasmiy veb-saytiga kiritiladi, shundan so'ng u barcha so'ralgan ma'lumotlarni ko'rsatadi.

Bu turdagi tekshirish kredit tarixi monitoringi deb ham ataladi. Kredit hisobotining namunasi ilova qilingan.

Fuqarolik-huquqiy shartnoma bilan bogʻliq qarzlar

Haqiqatni izlashda birinchi qiyinchilik shu yerda boshlanadi. Ushbu turdagi qarzlarning to'liq ma'lumotlar bazasi hali amalga oshirilmagan, bu ma'lumot olishni qiyinlashtiradi, lekin imkonsiz qilmaydi. MChJni ushbu qarzni qanday tekshirish mumkin?

Ushbu turdagi qarzlarni qidirish uchun siz korxona rahbari bilan muloqot qilishingiz kerak bo'ladi. Bu MChJ buxg alterlari amaldagi shartnomalar, buxg alteriya registrida, to'lovlar to'g'risida ma'lumot beradi. Aniq ma'lumotlarni olish uchun siz korxona xodimlari bilan gaplashishingiz kerak. Bu yaxshi hisobchi yangidan yashirish uchun etarli bilimga ega bo'lgani uchun amalga oshiriladibiznes egalari eng muhim maʼlumotlarga ega, ammo xodimlar bu maʼlumotlarni yashirishi shart emas.

MChJda sud ishlari borligini qanday tekshirish mumkin?

Qo'shimcha chora sifatida mahalliy sud ijrochisi xizmatiga yozma so'rov yuborish mumkin. Bu hozirda hal qilinmagan yuridik yuklarni tekshiradi.

Bu yerda hakamlik sudining rasmiy sayti ham yordam beradi. Bunday manbalar har doim MChJ ishtirokidagi sud jarayonlari bo'yicha ma'lumotlar bazalarida to'plangan ma'lumotlarni taqdim etadi. Bu yerda siz fuqarolik-huquqiy bitim bilan bog'liq turli xil sanktsiyalar, moliyaviy jazolarni korxonaga qo'llash bo'yicha qarorlar bilan tanishishingiz mumkin. Bu maʼlumotlarga kirishni ochish uchun kompaniyaning TIN va uning rasmiy nomini bilish kifoya.

MChJni biznes ma'lumotnomasi orqali qanday tekshirish mumkin?

Rasmiy hukumat saytlarining barcha hisobotlari ushbu turdagi yordamda birlashtirilgan. Bu erda va garovlar to'g'risidagi ma'lumotlar va shtatdagi xodimlar soni, daromadlar, ta'sischilar, korxonaning sherik egalari. Aynan shu hujjat moliyaviy hisobotlarni ko'rsatadi, eng muhim ko'rsatkichlarni aniqlaydi va mijozning ko'p vaqt va kuchini tejaydi. Odatda vositachilardan buyurtma qilinadi.

MChJni tekshirishda yana nimalarga e'tibor berish kerak?

Qarzlarni tekshirish uchun tashkilot haqida ma'lumot to'plashda kelajakda bo'lajak egasi bilan muammolar yuzaga kelishiga e'tibor berish tavsiya etiladi. MChJni qarzlar uchun qanday tekshirishga qo'shimcha ravishda, bu kerakba'zi tafsilotlarga ham e'tibor bering. Tarix faqat noqonuniy operatsiyalar yoki operatsiyalarni amalga oshirish uchun yaratilgan bir kunlik korxonalar mavjudligining ko'plab holatlarini biladi. Ushbu insofsiz operatsiyalardan so'ng, bu firmalar sotuvga qo'yiladi. Bunday taqdirga ega bo'lgan tashkilotni sotib olmaslik uchun yuridik shaxs bilan hamkorlik qilgan har bir kishini tahlil qilish tavsiya etiladi. Bu erda tashvish beruvchi omil shubhali darajada katta hajmdagi operatsiyalarga ega bo'lgan kam sonli kontragentlar bo'ladi. Siz, albatta, bunga jiddiy e'tibor berishingiz kerak. Bundan tashqari, tekshirilayotgan kompaniya bilan o'zaro aloqada bo'lganidan keyin ma'lum vaqt ichida kontragentlarning bankrot bo'lishi va bankrot deb e'lon qilinishi juda shubhali bo'lishi mumkin.

MChJning qarzlarini aniqlayotganda, siz qo'shimcha qarzlar paydo bo'lishining iloji yo'qligiga ishonch hosil qilishingiz kerak. Ikki marta xavfsiz o'ynash kerak, shunda siz "bir kunlik firma" ga aylanadigan shubhali korxonani sotib olib, o'zingiz uchun asossiz muammolarni topa olmaysiz. Kompaniyani tekshirish uchun siz kim bilan bitimlar tuzilgan, kimga pul o'tkazilganligi ro'yxatini yuritishingiz kerak. Keyin kontragentlar to'g'risida yuridik shaxslarning yagona davlat reestriga so'rov yuborishingiz va olingan telefon raqamlariga qo'ng'iroq qilishingiz, ushbu tashkilotlarning haqiqiy ekanligiga, ularning bankrotlik holatiga ishonch hosil qilishingiz kerak. Bunday kompaniyalar tugatilish bosqichida ham bo'lishi mumkin, bu ham tekshirilayotganlar foydasiga bo'lmaydi. Agar bu fikrlar o'tkazib yuborilgan bo'lsa va kompaniya tarixi shunga o'xshash narsalarni o'z ichiga olganligi ma'lum bo'lsao'zaro munosabatlar holatlarida, bu Federal Soliq xizmati tomonidan tekshirilganda jarimalar va daromad solig'i hisoblanishiga olib kelishi mumkin.

Ayni damda bunday tekshiruvlarga ixtisoslashgan koʻplab xizmatlar mavjud. Ular sizni qiziqtirgan MChJ haqidagi barcha ma'lumotlarni hech qanday qo'shimcha xizmatlarga murojaat qilmasdan ko'rish imkonini beradi. Barcha jabhalar bo'yicha barcha ma'lumotlar to'plami xizmat ko'rsatish xodimlarining yelkasiga tushadi.